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FRM考試知識點:Partial debt fund收費模型是什么?

FRM考試知識點是備考中的考生必須掌握的,Partial debt fund就是其中之一,不僅要掌握其含義,還需要掌握它的收費模型的內容。

FRM考試知識點是偏債型基金,以債券投資為主,收益適中,收益比債券收益較多,但是風險也較其大。》》》戳:各科視頻講義+歷年真題+21年原版書(PDF版)免·費領取

其中債券投資配置比例的中值大于股票資產的配置比例的中值,二者之間的差距一般在10%以上。差異在5%~10%之間者輔之以業績比較基準等情況決定歸屬。

偏債型基金憑借“進退相宜、攻守兼備”的特質,以及靈活多樣的收費方式,成為穩健型投資者和避險資金的一個較為理想的選擇。

Partial debt fund偏債型基金的收費模型:

債券基金分為A、B和C三類,主要是由于基金的申購費率有所不同,而它和投資者預計持有的時間密切有關:

A類債券基金:為前端收費,一般收費費率在1%-1.2%,如果投資者對投資期沒有任何判斷,就可以考慮買A類基金。掃碼預約名額

B類債券基金:為后端收費,一般收費率在1.2%-1.5%,比前端收費的費率略高。如果投資者確定持有的時間在3年以上,就可以考慮選擇B類。因為B類的2-3年的收費就只有0.7%了,而且越長越少。

C類債券基金:申購費不用交,但會收每年0.3%的銷售服務費用,而銷售服務費3年下來平均還不到1%,也就是低于前端申購費(暫時不考慮資產的增值)。如果是短期投資,比如1-2年以下,那投資者就該選擇C類債券。假如持有2年以上這種收費模式就不合算了。

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